무료 도구 손실 회복 시뮬레이터
한국 주식 손실 회복 시뮬레이터

당신의 손실, 본전까지 얼마가
필요할까요?

매수 금액과 현재 가치를 입력하면 본전 회복에 필요한 수익률을 즉시 계산합니다.
그리고 그 수익률이 현실적으로 가능한지도 함께 분석합니다.

손실 회복 시뮬레이터
매수 금액 → 현재 가치 → 필요 수익률
만원
만원
빠른 입력:
현재 손실
매수가와 현재가를 입력하면 계산됩니다
본전 회복을 위해
+0%
현재 자산이 +0% 올라야 매수 시점으로 돌아갑니다.
본 시뮬레이터는 교육 목적이며, 투자 자문이 아닙니다. 입력값은 저장되지 않습니다.
무료 · 가입 없음
실시간 계산
박두환 작가 감수
자본시장법 준수
THE CRUEL MATH

손실은 대칭이 아닙니다

-10% 손실은 +10%가 아닌 +11.1%가 필요합니다.
손실이 커질수록 회복에 필요한 수익률은 기하급수적으로 증가합니다.

손실률 → 필요 수익률
-10%→+11.1%
-20%→+25.0%
-30%→+42.9%
-40%→+66.7%
-50%→+100.0%
-60%→+150.0%
-70%→+233.3%
-80%→+400.0%
-90%→+900.0%
손실률 vs 필요 수익률 (기하급수 곡선)
파란 선은 손실률, 금색 선은 본전까지 필요한 수익률. 손실이 깊어질수록 격차가 폭발적으로 증가합니다.
+100%
반토막(-50%) 의 의미: 원금이 절반이 되었다면, 그 절반이 두 배가 되어야 본전입니다. 「-50% 와 +50% 」는 같지 않습니다.
+233%
-70% 손실의 의미: 시장 평균 수익률 7%로는 약 18년이 필요한 수치입니다. 가치투자 평균 12%로도 11년입니다.
+900%
-90% 손실의 의미: 이것은 「회복」이 아니라 「새로 시작」입니다. 같은 종목에 매달리는 것은 통계적으로 불리합니다.
THE 3 PATHS

3가지 길, 3가지 운명

같은 손실에서 시작해도 어떤 전략을 선택하느냐에 따라 결과는 완전히 달라집니다.
시뮬레이터에 입력한 손실로 10년 후 자본 변화를 시각화했습니다.

10년 자본 변화 시뮬레이션
손실 시뮬레이터의 입력값 기준
PATH A · 위험
단타를 계속한다
개인 단타족 연평균 -10%
10년 후 자본
-
한국 단타족 95%가 손실(데이터: 자본시장연구원). 통계적으로 본전 회복은 더욱 멀어집니다.
PATH B · 보수
시장 인덱스
코스피/S&P 장기 연평균 +7%
본전 회복까지
-
시장 평균 수익률을 따라가는 것만으로도 단타보다 훨씬 빠른 회복이 가능합니다.
PATH C · 추천
가치투자
가치투자 장기 연평균 +12%
본전 회복까지
-
가치투자는 마법이 아니라 「우량 기업 + 안전 마진 + 장기 보유」의 수학적 결과입니다.
WHY YOU GOT HERE

당신을 여기까지 데려온 4가지 함정

손실은 우연이 아닙니다. 인간의 뇌에 새겨진 4가지 인지 편향이 결합한 결과입니다.
먼저 함정을 알아야 다음에 같은 함정에 빠지지 않습니다.

1
매몰비용 오류
Sunk Cost Fallacy
이미 잃어버린 돈에 집착해 합리적 판단을 내리지 못합니다. 「여기까지 왔는데 손절하면 손해가 확정」이라는 생각이 핵심.
실제 사례: "이 종목에 5천만 원을 넣었으니 적어도 본전은 와야 팔지." → 같은 5천만 원을 더 가치 있는 종목에 넣을 기회비용을 무시.
2
손실 회피 편향
Loss Aversion
인간은 동일한 금액의 이익보다 손실에 2-2.5배 더 민감합니다. 손실을 확정짓기 싫어서 「언젠가 회복되겠지」하며 묻어둡니다.
실제 사례: +30% 수익은 빠르게 익절하지만, -30% 손실은 본전 회복까지 5년을 기다림. 「희망 매매」의 정체.
3
확증 편향
Confirmation Bias
내 판단을 지지하는 정보만 찾고 반대되는 정보는 무시합니다. 손실 중인 종목에 대해 긍정 리포트만 검색.
실제 사례: 종목 토론방에서 「반등 임박」 글만 읽고 「실적 악화」 분석은 「공매도 세력」으로 치부.
4
군중 심리
Herd Behavior
「다들 사니까 나도 산다」, 「다들 팔지 않으니 나도 안 판다」. 단타와 테마주 매매의 핵심 동력.
실제 사례: SNS와 리딩방의 추천 종목을 분석 없이 따라 매수. 폭락하면 똑같이 패닉셀로 손실 확정.
THE DATA

통계는 거짓말하지 않습니다

한국 개인 투자자의 실제 데이터입니다. 당신만의 문제가 아닙니다.

95%
단타 손실 비율
출처: 자본시장연구원 「개인 단기 매매자 수익률 분석」
18조원
2024년 KOSPI 개인 순손실
출처: 한국거래소 2024년 시장 데이터
11.4%
전체 단타족 중 「수익자」 비율
출처: Barber & Odean (2010) Day Trading Study

「개인 단기 매매자의 평균 연 수익률은
시장 평균보다 3.5%p 낮습니다.」

— Brad Barber & Terrance Odean, "Trading Is Hazardous to Your Wealth" (2000)
THE SOLUTION

단타가 함정이라면, 출구는?

박두환 작가는 「가치투자는 수학이지 마법이 아니다」라는 원칙을 강조합니다.
다음은 그의 가치투자 4가지 핵심 원칙입니다.

박두환 작가
박두환 작가
가치투자 강좌 운영. 베스트셀러 『가치투자, 시작하는 법』 저자. 한국 시장에 맞는 가치투자 방법론을 20년간 연구·실천하고 있습니다.
베스트셀러 작가 강의 20년 가치투자 전문
PRINCIPLE 01
우량 기업만 매수
ROE 15%+ / 부채비율 50% 미만 / 3년 연속 매출 성장 등 6가지 기준 통과 종목만 매수합니다.
PRINCIPLE 02
안전 마진 적용
적정주가가 10만원이면, 7만원 이하에서만 매수합니다. 30% 안전 마진이 손실의 최후 방어선.
PRINCIPLE 03
장기 보유
3년 이상 보유를 전제로 매수합니다. 단타와 달리 시간이 우리 편입니다. 복리가 가장 강력한 무기.
PRINCIPLE 04
분산 + 인내
10-15 종목 분산. 한 종목에 자본의 20% 이상 집중하지 않음. 시장 변동에 동요하지 않음.
무료 강의

박두환의 가치투자 7일 강의
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네이버 밴드에서 7일간 매일 한 편씩. 단타에서 가치투자로 전환하는 구체적 방법을 단계별로 안내합니다.

  • Day 1: 단타의 통계적 함정 이해하기
  • Day 2: 우량 기업을 선별하는 6가지 기준
  • Day 3: 적정주가 계산법 (5가지 가치평가)
  • Day 4: 안전 마진 개념 + 매수 타이밍
  • Day 5: 장기 보유의 복리 효과 시뮬레이션
  • Day 6: 분산 투자 포트폴리오 구성법
  • Day 7: 손실 종목을 가치투자로 전환하는 실전 매뉴얼
지금 바로 네이버 밴드에서 무료로 시작하세요.
본 강의는 교육 목적이며, 특정 종목 추천이나 투자 자문이 아닙니다.
FAQ

자주 묻는 질문

단타로 손실을 회복할 수는 없나요? ▼
개별적으로는 가능합니다. 그러나 통계적으로는 95% 손실로 끝납니다. 자본시장연구원 데이터에 따르면 한국 개인 단기 매매자의 평균 연 수익률은 시장 평균보다 3.5%p 낮습니다. 「나는 그 5%에 들어갈 것」이라는 믿음은 도박장에서 「나는 잭팟을 터뜨릴 것」과 같은 사고 구조입니다.
가치투자는 너무 느리지 않나요? ▼
단기적으로는 「느려」 보입니다. 그러나 3년 이상의 시간 프레임에서는 단타보다 빠릅니다. -30% 손실의 경우: 단타로는 「확률적으로」 더 손실, 시장 인덱스는 약 5.3년, 가치투자는 약 3.1년. 가장 「느린」 것은 단타입니다.
이미 손실 본 종목은 어떻게 해야 하나요? ▼
중요한 질문은 「이 종목이 회복될까?」가 아니라 「이 자본을 가치투자 후보 종목으로 옮기는 것이 더 나을까?」입니다. 만약 손실 종목이 박두환의 6가지 우량 기준을 통과하지 않는다면, 「본전이 올 때까지 묻어두기」보다는 가치투자 후보로 자본을 옮기는 것이 통계적으로 유리합니다.
가치투자 강의는 정말 무료인가요? ▼
네, 7일 밴드 강의는 무료입니다. 한국 자본시장법상 「투자 자문업」이나 「투자 일임업」에 해당하지 않는 교육 목적의 자료입니다. 별도의 결제나 구독 강요 없이 강의가 종료됩니다.
개인정보는 안전한가요? ▼
네이버 밴드를 통해 운영되며, 회사가 별도로 수집·보관하는 개인정보는 최소한으로 제한됩니다. 제3자 제공 없음. 자세한 내용은 개인정보처리방침 참조.
박두환 작가는 누구인가요? ▼
가치투자 강좌 20년 운영, 베스트셀러 『가치투자, 시작하는 법』 저자. 한국 시장 특성에 맞는 가치투자 방법론을 연구·실천. 본 시뮬레이터의 통계·수학적 모델 감수.
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